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Modèle 3 états financiers

Pro

Projette sur 3 à 10 ans le compte de résultat, le bilan et le tableau de flux d'une société à partir d'hypothèses d'exploitation, de BFR, d'investissements et de dette. Le bilan est contrôlé chaque année.

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  • 8 onglets
  • Intérêts sur soldes moyens, sans circularité
  • 4 contrôles d'intégrité, 2 alertes
  • Saisie
  • Calcul

01 — Général

Étape 1 sur 5

Astuce : copiez un bloc de cellules dans Excel ou Google Sheets, puis collez-le dans une cellule du tableau. Les lignes et les colonnes se remplissent à partir de cette cellule ; des lignes sont ajoutées si besoin.

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Recalcul…

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Synthèse, graphiques et sensibilités, prêts à reprendre dans une présentation.

Langue des fichiers

Indépendante de l'interface : générez par exemple un modèle en anglais ou en allemand pour un client étranger.

Devise du modèleEURmodifiable à l'étape Général

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Méthode

Le chiffre d'affaires croît au taux saisi. Les achats consommés découlent de la marge brute, les charges d'exploitation d'un pourcentage du CA. L'EBE (EBITDA) est la marge brute moins ces charges ; les dotations valent le taux d'amortissement fois les immobilisations nettes d'ouverture.

Clients, stocks et fournisseurs se déduisent du DSO, du DIO et du DPO (CA pour les clients, achats consommés pour les deux autres), sur 360 à 366 jours. Les investissements sont un pourcentage du CA. La dette baisse du remboursement prévu, plafonné au capital restant dû.

Les intérêts de la dette et de la trésorerie portent par défaut sur les soldes d'ouverture. L'option soldes moyens est résolue par une formule fermée : il n'y a pas de référence circulaire ni de calcul itératif à activer dans Excel.

L'impôt s'applique au résultat avant impôt positif, sans report des déficits. Les dividendes sont un pourcentage du résultat net positif. Les capitaux propres d'ouverture sont déduits pour équilibrer le bilan de base, puis évoluent du résultat net moins les dividendes.

Le classeur vérifie chaque année que l'actif égale le passif, que la variation de trésorerie correspond au tableau de flux, et que dette et immobilisations restent positives. Deux alertes signalent une trésorerie ou des capitaux propres négatifs.

Contenu du fichier

  1. 01CouvertureSociété, date, devise, langue, état des contrôles, sommaire, conventions de couleurs et avertissement.
  2. 02HypothèsesHypothèses d'exploitation, de BFR et de financement, posées année par année, et soldes d'ouverture de l'année de base.
  3. 03Compte de résultatDu chiffre d'affaires au résultat net : marge brute, EBE (EBITDA), EBIT, intérêts, impôt.
  4. 04BilanActif, passif et capitaux propres, année de base incluse, avec la ligne d'écart actif − passif.
  5. 05Flux de trésorerieFlux d'exploitation, d'investissement et de financement, trésorerie d'ouverture et de clôture, FCF.
  6. 06DetteEmprunt amortissable (ouverture, remboursement, clôture, intérêts) et calcul des produits de trésorerie.
  7. 07SynthèseChiffres clés par année : croissance, marges, flux, trésorerie, dette nette, dette nette / EBE, capitaux propres.
  8. 08ContrôlesQuatre contrôles d'intégrité comptés en erreur, et deux alertes hors du total.